دنیای خدمات غیرمتمرکز مالی در یک اپلیکیشن

پروژه‌یTea-Fi  ابتکاری است برای ساده‌سازی دنیای مالی غیرمتمرکز یا همان DeFi. این پروژه با ارائه‌ی اپلیکیشنی به نام The Everything App (T.E.A) تجربه‌ای یکپارچه از خدمات مالی دیجیتال را فراهم می‌کند تا کاربران بدون نیاز به دانش فنی عمیق بتوانند به‌سرعت وارد دنیای دیفای شده و در چند دقیقه شروع به کسب سود کنند. در مرکز این اکوسیستم، موتور لیکوییدیتی پروتکل به نام TeaPOT (Protocol-Owned Treasury) قرار دارد که سود واقعی (Real Yield) را به درون سیستم بازمی‌گرداند و با مکانیزمFlywheel  خود باعث رشد مداوم ارزش توکن$TEA  می‌شود.

در اپلیکیشن تی تمام نیازهای دیفای مانند سواپ ، سرمایه‌گذاری و پرداخت در قالب یک محیط واحد یکپارچه ارائه می‌شود. این اپلیکیشن بر پایه‌ی TeaPOT Flywheel طراحی شده تا تمامی درآمدهای کاربران و شرکا به سرمایه‌ی مولد تبدیل شود و این موضوع باعث هم‌سویی منافع بین کاربران، توسعه‌دهندگان و کل پروتکل می‌گردد.

نوآوری های TEAپروتکل

یکی از مهم‌ترین نوآوری‌های Tea-Fi استفاده از Easy-Gas است که با همکاری NOGA توسعه یافته است. این فناوری هزینه‌ی گس را از تراکنش‌ها حذف می‌کند و کاربران می‌توانند با استیبل کوین ها هزینه‌ها را بپردازند. همچنین قابلیت SuperSwap که باLi.Fi پشتیبانی می‌شود، امکان تبادل دارایی میان بیش از ۴۰ بلاک‌چین را تنها با یک کلیک فراهم می‌سازد. به این ترتیب، پیچیدگی مدیریت کیف‌پول‌ها و تبادل توکن‌های متعدد از میان برداشته می‌شود.

تی فای Tea-Fi با معرفی سیستم وفاداری Sugar Cubes و کمپین‌های بازی‌سازی‌شده TeaParty، تعامل کاربران را به عامل رشد پایدار تبدیل کرده است. کاربران فعال با انجام تراکنش‌ها یا استیکینگ (Staking) پاداش می‌گیرند و از طریق شبکه‌ی اپلیکیشن‌های هم‌راستا با پروتکل یا همان Protocol-Aligned Apps (PAAs) ارزش بیشتری به اکوسیستم تزریق می‌شود. این ترکیب از تعامل اجتماعی و مشوق‌های مالی، به توسعه‌ی ارگانیک شبکه کمک می‌کند.

موتور سوددهی Tea-Fi که Yield Engine نام دارد و با SteamFi پشتیبانی می‌شود، از مکانیزم Pre-Deposit Vaults استفاده می‌کند تا تولید سود به‌صورت خودکار و بهینه انجام شود. این ولت‌ها با هوش مصنوعی (AI-Driven Optimization) مدیریت شده و تمام فعالیت‌ها را بهTeaPOT  بازمی‌گردانند تا چرخه‌ی رشد خودپایدار شکل گیرد. پاداش‌ها در قالب توکن بومی پروتکل$TEA  پرداخت می‌شود تا بین مشارکت و ارزش دارایی رابطه‌ی مستقیم برقرار باشد.

از منظر فنی،Tea-Fi  بر پایه‌ی معماری مدرن و چندزنجیره‌ای (Cross-Chain Architecture) ساخته شده است. این ساختار از Li.Fi برای تجمیع لیکوییدیتی، ازNOGA برای حذف گس و از SteamFi  برای مدیریت Vaults استفاده می‌کند. همچنین استانداردهای ERC-4337 و EIP-7702 برای افزایش انعطاف و سازگاری آینده‌محور در نظر گرفته شده‌اند. امنیت نیز با انجام ممیزی (Audit) توسط شرکت‌های Halborn،Cyberscope  وBlockaid  تضمین شده است.

توکنومیکس $TEA

در بخش اقتصاد توکن یا Tokenomics، توکن تی (TEA) محور اصلی ارزش‌گذاری سیستم است. کاربران می‌توانند با قفل کردن آن، توکن veTEA به‌دست آورند که نمایانگر میزان سرمایه و مدت زمان تعهد است. veTEA قدرت رأی‌دهی (Governance Power)، پاداش‌های افزوده (Boosted Rewards) و دسترسی‌های ویژه را برای دارندگان خود فراهم می‌کند. علاوه بر این،TeaPOT تمام درآمدهای سیستم را جذب کرده و از طریق بازخرید (Buybacks) و پاداش‌دهی مجدد، ارزش $TEA را تقویت می‌کند.

در نهایت،Tea-Fi با ترکیب فناوری پیشرفته، طراحی اقتصادی خودتقویت‌کننده و تمرکز بر تجربه‌ی کاربری، نمونه‌ای از نسل جدید سیستم‌های مالی غیرمتمرکز را ارائه می‌دهد. در این مدل، هر تراکنش به رشد پروتکل کمک می‌کند، هر سپرده باعث افزایش لیکوییدیتی می‌شود و هر اپلیکیشن شریک، چرخه‌ی Flywheel را تقویت می‌نماید. Tea-Fi عملاً پیچیدگی را به فرصت تبدیل کرده و گامی مهم در جهت پذیرش همگانی DeFi برداشته است.

 

توکنومیک

 

کل عرضه‌ی توکن $TEA برابر با ۳۰۰ میلیون واحد است و نحوه تخصیص بصورت زیر می باشد.

• ۱۰٪ از توکن‌ها تحت عنوان TeaPOT Initial Seed برای لیکوییدیتی تحت مالکیت پروتکل (Protocol-Owned Liquidity) رزرو شده‌اند. این بخش درآمدهای حاصل از فعالیت‌های Tea-Fi را تجمیع کرده و به رشد پایدار ارزش اکوسیستم کمک می‌کند. توکن‌های این بخش دارای ۱۲ ماه قفل اولیه (Cliff) بوده و طی ۱۲ ماه بعد به‌صورت خطی آزاد می‌شوند.

 

• ۲٪ از توکن‌ها به Advisors & Strategic Partners اختصاص یافته تا به مشاوران، شرکای استراتژیک و همکارانی که در توسعه و گسترش بازار Tea-Fi نقش دارند، تعلق گیرد. این توکن‌ها پس از ۱۲ ماه قفل، طی ۲۴ ماه به‌صورت خطی آزاد می‌شوند.

 

• ۲٪ دیگر برای Founders یا بنیان‌گذاران پروژه در نظر گرفته شده تا هم‌راستایی بلندمدت میان تیم مؤسس و سلامت اکوسیستم تضمین شود. شرایط آزادسازی مشابه مورد قبل است: ۱۲ ماه قفل اولیه و ۲۴ ماه آزادسازی تدریجی.

 

• ۳٪ از توکن‌ها برای Team یا اعضای تیم فعلی و آینده اختصاص دارد. این توکن‌ها پس از ۱۲ ماه قفل، طی ۲۴ ماه به‌صورت خطی آزاد می‌شوند تا پاداشی برای تعهد و مشارکت مستمر باشد.

 

• ۲٪ به عنوان Initial Airdrop یا ایردراپ اولیه برای توزیع در جامعه و پاداش کاربران اولیه در نظر گرفته شده است. حدود ۲۸.۵٪ از این مقدار در زمان TGE آزاد می‌شود و مابقی طی ۶ ماه آزاد می‌گردد. این بخش برای جذب کاربران اولیه و آشنایی آنان با اکوسیستم استفاده می‌شود.

 

• ۸٪ به Future Airdrops اختصاص یافته که در آینده برای جذب کاربران جدید، افزایش وفاداری و اجرای کمپین‌های مشارکتی استفاده می‌شود. این توکن‌ها پس از ۶ ماه قفل، در بازه‌ی ۱۲ ماهه آزاد می‌گردند.

 

• ۱۰٪ بهShort-Term Treasury تعلق دارد که برای عملیات‌های کوتاه‌مدت، تأمین لیکوییدیتی اولیه، همکاری با شرکا و فهرست شدن در صرافی‌ها استفاده می‌شود. این توکن‌ها ۶ ماه قفل دارند و سپس طی ۶ ماه بعد آزاد می‌شوند.

 

• ۲۰٪ از کل عرضه بهEcosystem Growth اختصاص دارد. این بخش برای تأمین بودجه‌ی گرنت‌ها (Grants)، بونتی‌ها (Bounties)، همکاری‌های جدید و توسعه‌ی بلندمدت اکوسیستم استفاده می‌شود. این توکن‌ها پس از ۶ ماه قفل، طی ۲۴ ماه آزاد می‌شوند.

 

• ۳۱٪ از توکن‌ها در بخشTreasury & Community Rewards قرار دارد که به عنوان خزانه‌ی مرکزی پروتکل عمل می‌کند. این بخش برای پاداش‌دهی به کاربران، برنامه‌های حاکمیتی (Governance) و تشویق اپلیکیشن‌های هم‌راستا با پروتکل استفاده می‌شود. زمان‌بندی آزادسازی در این بخش انعطاف‌پذیر و وابسته به طراحی داخلی پروتکل است.

 

• ۱۲٪ نیز برایLiquidity لیکوییدیتی در نظر گرفته شده تا در صرافی‌ها و بازارهای معاملاتی استفاده شود و ثبات قیمتی و عمق بازار را تضمین کند. این بخش به‌طور کامل در زمان TGE آزاد می‌شود.

 

سیستم پاداش‌دهی Tea-Fi به‌گونه‌ای طراحی شده که تعامل و وفاداری کاربران را تقویت کند. نخست، سازوکاری به نام TeaDrops  وجود دارد که از طریق بازدهی تولیدشده در TeaPOT Yield به کاربران پاداش می‌دهد. پاداش‌ها بر اساس فعالیت در اپلیکیشن (مانند سواپ، استفاده از Vaultها و تراکنش‌های آن‌چین)، سهم مشارکت درProtocol-Aligned Apps (PAAs)  و میزان توکن‌های قفل‌شده در قالب veTEA تخصیص می‌یابد.

سیستم Sugar Cubes  نوعی امتیاز وفاداری روزانه است که کاربران از طریق تعامل مداوم، استیکینگ و فعالیت در اپلیکیشن کسب می‌کنند. این امتیازها موجب ارتقای سطح کاربر در سیستم و دسترسی به مزایای بیشتر می‌شود.

ویژگی دیگر، Referral System یا سیستم دعوت چندسطحی است که کاربران را برای جذب دیگران تشویق می‌کند. افراد می‌توانند از فعالیت کاربران معرفی‌شده‌ی خود (مستقیم و غیرمستقیم) سهمی از پاداش‌ها را دریافت کنند که به رشد ارگانیک جامعه کمک می‌نماید.

در نهایت، Tea-Fi از ساختارUtility Tiers  استفاده می‌کند که بر اساس میزان توکن‌های veTEA  قفل‌شده تنظیم می‌شود. کاربران سطوح بالاتر می‌توانند از تخفیف کارمزد تراکنش‌ها (Transaction Fee Discounts)، نرخ سود بالاتر (Boosted APYs)، دسترسی به Vaultهای ویژه و کمپین‌های اختصاصی بهره‌مند شوند.

Tea-Fi تأکید دارد که تمام پاداش‌ها از درآمد واقعی پروتکل تأمین می‌شوند (Revenue-Backed Incentives) و خبری از تورم غیرقابل‌کنترل نیست. ساختار حاکمیتی تطبیقی (Adaptive Governance) به دارندگان veTEA اجازه می‌دهد تا به‌صورت پویا در تصمیم‌گیری‌هایی مانند میزان صدور توکن، کارمزدها و تخصیص منابع به PAAs مشارکت کنند.

معماری ماژولار (Modular Architecture) این پروژه باعث می‌شود تا افزودن زنجیره‌های جدید، Vaultهای تازه و همکاری با اپلیکیشن‌های شریک با سرعت و سهولت انجام گیرد. در نهایت، وجود Permanent Capital Base یا پایه‌ی سرمایه‌ی دائمی در TeaPOT تضمین می‌کند که رشد توکن $TEA همسو با گسترش کل اکوسیستم باشد.

نقشه راه پروتکل TEA

• در سه‌ماهه چهارم سال ۲۰۲۴ پروژه Tea-Fi نسخه بتا (Beta Launch) خود را عرضه می‌کند و ویژگی Easy-Gas v1 را معرفی می‌نماید تا کاربران بدون نیاز به گس تراکنش انجام دهند. داشبورد قابل‌سفارشی‌سازی نسخه اول (Customizable Dashboard v1) ارائه می‌شود و ابزارهای معاملاتی مانند TWAP، Limit و DCA Orders اضافه می‌گردند. همچنین تأمین‌کنندگان لیکوییدیتی(Liquidity Provider Onboarding) وارد سیستم می‌شوند، یکپارچگی حریم خصوصی مبتنی بر ZK (Compliant ZK Privacy Integration) برقرار شده و قابلیت Super-Swap برای تبادل سریع بین شبکه‌ها فعال می‌شود.

 

• در سه‌ماهه اول ۲۰۲۵ کیف‌پول چندزنجیره‌ای (Wallet Multichain Support) و پشتیبانی میان‌زنجیره‌ای (Cross-Chain Support) اضافه می‌شود. دارایی‌های مصنوعی (Synthetic Assets) و پروتکل وفاداری (Loyalty Protocol) معرفی می‌شوند و امکان افزودن توکن سفارشی (Add Custom Token) و تقسیم سود بر اساس سطح کاربران (Tier-Based Profit-Sharing) فراهم می‌گردد. لیست‌شدن در صرافی‌ها (Exchange Listing) و اتصال مستقیم به پول فیات (On-Ramp Integration) نیز انجام می‌شود و قابلیت Tea-Wallet Web Connect فعال خواهد شد.

 

• در سه‌ماهه دوم ۲۰۲۵ ویژگی ارسال چندگانه (Multi-Send) و پشتیبان‌گیری ابری از عبارت بازیابی (Seed Phrase Cloud Backup) اضافه می‌شود. ایردراپ شبکه اصلی (Mainnet Airdrop Snapshot & Distribution) انجام می‌گردد و مرورگر داخلی کیف‌پول (Wallet Inner-Browser) و اعلان‌های زنجیره‌ای (On-Chain Notifications) فعال می‌شوند. ویژگی وام‌دهی Tea-Lend و معاملات دائمی (Perpetuals Trading) راه‌اندازی می‌شود. همچنین دو شبکه جدید (Deploy 2 Additional Networks) اضافه شده و کیف‌پول چندحسابی (Multi-Account Wallet) عرضه می‌گردد.

 

• در سه‌ماهه سوم ۲۰۲۵ کیف‌پول MPC معرفی می‌شود که امنیت بالایی دارد. اپلیکیشن پیام‌رسان غیرمتمرکز(Decentralized P2P Messaging) و ابزار هوش مصنوعی برای کشف فرصت‌ها (AI-Powered Opportunity Explorer) عرضه می‌شوند. شاخص‌های بازار غیرمتمرکز (Decentralized Market-Sectors Indices) و جعبه‌های پاداش (Mystery Box) افزوده می‌شوند. سیستم بازگشت نقدی (Wallet Browser Cash-Back)، هشدار زنجیره‌ای (On-Chain Alert System) و داشبورد نسخه دوم (Dashboard v2) نیز راه‌اندازی می‌شوند.

 

• در سه‌ماهه چهارم ۲۰۲۵ پلتفرم شتاب‌دهنده جامعه‌محور (TEAccelerator) معرفی می‌شود و وام‌های بدون وثیقه (Under- Collateralized Loans) ارائه می‌گردند. پروژه روی پنج شبکه EVM مستقر می‌شود (Deployment on 5 EVM Networks) و نسخه دوم سیستم هویت دیجیتال (Tea.ID v2.0) عرضه می‌شود. قابلیت تراز یکپارچه میان‌زنجیره‌ای(Unified Cross-Chain Balance)، مسیریابی لیکوییدیتی (LP Routing)، پرداخت‌های تکرارشونده (Recurring Payments) و برنامه کمک‌هزینه (Ecosystem Grant Program) فعال خواهند شد.

 

• در سه‌ماهه اول ۲۰۲۶ نسخه‌های بومی برای زبان‌های مختلف (Native Versions) منتشر می‌شود. شاخص‌های جامعه‌محور(Community-Driven Indices) معرفی و گسترش روی سه شبکه غیر EVM (Deployment on 3 Non-EVM Networks) انجام می‌گردد. افزونه Tea-Fi (Tea-Fi Extension) و امکان افزودن زنجیره سفارشی (Add Custom Chain) فراهم می‌شود و در پایان، سیستم حاکمیت غیرمتمرکز (The TeaDAO) برای مدیریت جامعه راه‌اندازی می‌گردد.

سرمایه‌گذاران پروتکل tea

• Castrum Capital
• Spores Network
• Rollman Management

لینک های مهم پروژه

https://tea-fi.com/

https://x.com/TeaFi_Official

نتیجه‌گیری

پروژه Tea-Fi با هدف ساده‌سازی و یکپارچه‌سازی دنیای دیفای، توانسته است پلی میان سود واقعی، لیکوییدیتی پایدار و تجربه کاربری آسان ایجاد کند. این پلتفرم با بهره‌گیری از TeaPot به‌عنوان موتور اصلی و توکن $TEA به‌عنوان محور اقتصادی، مدلی پایدار و بدون تورم ارائه می‌دهد که ارزش تولیدشده را درون اکوسیستم حفظ می‌کند.

معماری توسعه‌پذیر Tea-Fi، تعامل اپلیکیشن‌های هم‌راستا و سیستم پاداش‌دهی هوشمند، آن را به نمونه‌ای از نسل آینده‌ی خدمات مالی غیرمتمرکز تبدیل کرده است. با گسترش ویژگی‌هایی مانند TeaCard و Yield Vaults، این پروژه به‌سمت تبدیل دیفای به تجربه‌ای کاربردی و روزمره حرکت می‌کند — گامی مهم در مسیر پذیرش جهانی DeFi.

با توجه به اینکه رویداد پیش‌فروش توکن TEA در مارس ۲۰۲۵ توسط هولدرها اعلام شده بود، بیش از ۷۰۰ نفر با تهیه فایل PDF معرفی پروژه در این پیش‌فروش شرکت کردند.
همچنین، این توکن در تاریخ ۳ نوامبر ۲۰۲۵ در صرافی‌ها لیست خواهد شد. در این مقاله کوتاه، اطلاعات بیشتری برای علاقه‌مندان به TEA ارائه شده است.

نکته مهم 

توکن‌های پروژه‌های جدید پس از لیست شدن در صرافی‌ها معمولاً بسیار پرنوسان هستند و احتمال دامپ قیمت بالاست.
بنابراین، پیش از سرمایه‌گذاری یا انجام معاملات، باید به‌طور کامل با نحوه معاملات و ریسک‌های توکن‌های جدید آشنا باشید.

توجه: انتشار این محتوا صرفاً اطلاع‌رسانی است و توصیه سرمایه‌گذاری محسوب نمی‌شود.

 

درباره نویسنده

دکتر جواد عباسی (دکتر عباسی- بیت‌کوین)
دکتری تخصصی تجارت الکترونیک | دکتری تخصصی مدیریت بازرگانی

دکترجواد عباسی عضو هیئت علمی دانشگاه از سال ۱۳۸۴ و از پیشگامان حوزه فناوری‌های مالی و اقتصاد دیجیتال در ایران است. وی نخستین نویسنده کتاب‌های تخصصی بیت‌کوین و بلاک‌چین در کشور بوده و از سال ۲۰۱۲ به‌عنوان یک بیتکوینر شناخته می‌شود.

سوابق اجرایی او در صنعت بانکداری است که شامل مدیریت اسبق نوآوری بانک پارسیان و ریاست پیشین مؤسسه بانکداران خاورمیانه است.
دکتر عباسی تاکنون صدها سمینار، وبینار و دوره آموزشی تخصصی در زمینه بلاک‌چین، رمزارزها، DeFi و تحولات اقتصاد دیجیتال از سال ۲۰۱۵ برگزار کرده است.

او به‌عنوان پژوهشگر و سخنران حوزه Decentralized Finance (DeFi) و CRYPTO Asset Management شناخته می‌شود و تمرکز تحقیقاتش بر تأثیر فناوری‌های غیرمتمرکز بر ساختارهای مالی سنتی و تحول مدل‌های کسب‌وکار بانکی در عصر بلاک‌چین است.